¿Por qué las familias vascas no tienen acceso a planificación financiera que realmente entienda sus necesidades? En 2018 decidimos cambiar eso. Hoy ayudamos a más de 200 familias a construir su futuro económico con estrategias que funcionan en la realidad, no solo en el papel.
Todo empezó cuando nos dimos cuenta de que los servicios financieros tradicionales no encajaban con la realidad de las familias del País Vasco. Las hipotecas, los ahorros para la educación de los hijos, los planes de pensiones... todo parecía diseñado para otra realidad.
Así que creamos algo diferente. Un enfoque que considera la cultura local, las oportunidades específicas de nuestra región y las verdaderas preocupaciones de las familias vascas. No es solo consultoría financiera; es acompañamiento real.
Cada decisión que tomamos, cada consejo que damos, se basa en estos valores fundamentales que hemos desarrollado durante años de trabajo con familias reales.
Explicamos las finanzas en euskera o castellano, como prefieras, y siempre en términos que cualquier persona puede entender. Nada de tecnicismos innecesarios.
Conocemos las ayudas del Gobierno Vasco, las oportunidades inmobiliarias locales y cómo optimizar tu situación fiscal en nuestra comunidad.
Te explicamos exactamente qué hacemos, por qué lo recomendamos y cuánto te va a costar. Sin sorpresas ni letra pequeña.
No desaparecemos después de darte un plan. Te acompañamos en su implementación y lo ajustamos cuando tu vida cambia.
En estos años hemos ayudado a familias a comprar su primera vivienda en Bilbao, a planificar la educación universitaria de sus hijos y a preparar jubilaciones dignas. Cada caso es único, pero todos comparten algo: un plan financiero que se adapta a la vida real.
Cuéntanos tu situación
Director de Planificación Financiera
Zephyr lleva más de 15 años trabajando en planificación financiera, pero no siempre fue así. Empezó en banca tradicional y se dio cuenta de que los productos estándar no resolvían los problemas reales de las familias.
Su filosofía es simple: "Cada familia tiene una historia única, y su plan financiero debe reflejar esa realidad". Ha desarrollado metodologías específicas para el mercado vasco y mantiene formación continua para estar al día con los cambios normativos y fiscales.
Cuando no está trabajando con números, le gusta el senderismo por los montes que rodean Bilbao. Dice que caminar le ayuda a ver las soluciones financieras desde otra perspectiva.